Commodities

O que são commodities?

Uma commodity é um produto agrícola ou recurso natural intercambiável com outros bens do mesmo tipo. Elas são frequentemente usadas como insumos na produção e são comercializadas livremente em todo o mundo. Isso é possível porque, embora a commodity possa diferir ligeiramente de um produtor para outro, em geral elas são bastante uniformes, independentemente de quem seja o produtor. As commodities constituem uma das principais classes de ativos financeiros, juntamente com moedas, títulos, ações e imóveis.

Commodities populares

As commodities são divididas em hard commodities e soft commodities. As commodities duras são normalmente extraídas da terra e são limitadas em quantidade. As commodities duras mais populares incluem ouro, prata e petróleo bruto. As commodities leves são geralmente produtos agrícolas que são cultivados, como soja e milho, ou criados, como porcos, para a produção de toucinho.

Como faço para negociar commodities?

Há várias maneiras de negociar commodities e cada uma delas tem suas próprias vantagens e desvantagens. A forma mais comum de negociar commodities há anos é como futuros. Isso envolve especular sobre o preço de uma commodity em alguma data futura, que pode ser daqui a um mês ou até mesmo anos. Em alguns casos, é possível negociar commodities comprando a commodity física. Isso é mais comum com metais preciosos, como ouro e prata. Você também pode negociar commodities indiretamente comprando ações de empresas que produzem as commodities ou especulando em ETFs e fundos mútuos com base no desempenho da commodity subjacente.

No entanto, uma das formas de negociar commodities é por meio do uso de CFDs. Esses são contratos nos quais você negocia contra um corretor e especula sobre a direção que o preço de uma commodity tomará. Assim, se você comprar um CFD de ouro, estará especulando que o preço do ouro subirá. Se isso acontecer, você poderá vender o CFD e receber seus ganhos. Entretanto, se o preço cair, você perderá o valor investido ao fechar o CFD.

Metais preciosos

Os metais preciosos são algumas das commodities mais populares. Eles incluem ouro, prata, paládio e platina. Alguns também incluem o cobre nesse grupo, embora o cobre seja um metal industrial. A especulação com metais preciosos não envolve apenas a oferta e a demanda do metal em si, mas também a compreensão dos movimentos do dólar americano, da inflação e de todos os fatores geopolíticos ligados ao ouro e à prata.

Energias

As energias são outro tipo de commodity muito popular. As energias incluem petróleo bruto, gasolina e gás natural. Os traders gostam das commodities de energia porque elas tendem a apresentar tendências muito boas. Elas também são sazonais por natureza. Por exemplo, os preços do petróleo e do gás natural costumam subir durante o inverno, quando há previsão de temperaturas extremamente baixas. A gasolina pode subir no verão, antecipando o aumento da demanda dos consumidores em férias. Como muitas das commodities de energia são provenientes do Oriente Médio, elas podem ser bastante sensíveis aos riscos geopolíticos nessa região.

Exemplo de negociação

Digamos que você queira negociar ouro e tenha decidido fazê-lo usando CFDs. Vamos supor que o ouro esteja sendo cotado a US$ 1.821,00 de compra e US$ 1.821,50 de venda. O preço de venda é o que você pagará para operar comprado. Você pode abrir um mini CFD sobre 10 onças de ouro, o que representa US$ 18.215 em ouro. Além disso, digamos que você esteja usando uma alavancagem de 20:1. Isso significa que você precisará colocar uma margem de 5%, ou US$ 910,75.

Se o ouro estiver a US$ 1.851,50 uma semana depois, você lucrará US$ 300 na operação, mas se o ouro cair para US$ 1.791,50, você sofrerá uma perda de US$ 300 na operação. A corretora cobrará juros pela semana em que você manteve o contrato, mas, nesse cenário, você veria um ganho ou uma perda de aproximadamente 30% em seu investimento.

Benefícios do comércio de commodities

Há vários benefícios em negociar commodities, e o mais frequentemente mencionado é a diversificação. As commodities não se correlacionam com a maioria dos outros ativos e, portanto, podem oferecer alguma forma de proteção contra movimentos em outros mercados.

Os especuladores também gostam de commodities por sua tendência a apresentar tendências fortes e por sua volatilidade. Ambos podem ajudar a proporcionar uma oportunidade para boas negociações quando o trader faz previsões corretas, mas, às vezes, esses fatores podem ter um impacto negativo para o trader. Por fim, algumas commodities podem oferecer uma importante proteção contra a inflação, o que pode ser bem-vindo quando o valor de moedas, títulos e ações está sendo corroído pela inflação.

Desvantagens da negociação de commodities

Assim como a alavancagem aumenta os ganhos potenciais em qualquer negociação de CFDs de commodities, ela também aumenta as perdas potenciais. Isso torna a alavancagem uma faca de dois gumes e tanto um benefício quanto uma desvantagem quando ela não é usada adequadamente.

Outra desvantagem, geralmente não considerada pelos aspirantes a operadores de CFDs de commodities, é a quantidade de pesquisa e conhecimento necessários para prever com sucesso os movimentos das commodities. Os mercados são muito complexos e não é incomum que os operadores sejam surpreendidos por riscos geopolíticos que não haviam considerado.